Δοκιμή του ΕΙΕΕ: Το Stiftung Warentest συνιστά αυτά τα κεφάλαια

24 Φεβρουαρίου 2020

Η δοκιμή ETF της Stiftung Warentest δείχνει πώς είναι διαφορετικό από τα κεφάλαια ETF κινδύνου και απόδοσης.

Λόγω των αποταμιεύσεων χαμηλά επιτόκια ETF σχέδια υπάρχουν για να δημιουργήσει την πιο συνιστώμενος τρόπος για χρήματα. Όμως η οποία ETFs, έτσι διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια και τα γερμανικά διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια, φέρνοντας μεγάλη επιστροφή; Στην οποία ο κίνδυνος είναι μεγαλύτερος; Και πώς θα επενδύσεων χαρτοφυλακίου μου σε γενικές γραμμές να τοποθετηθεί; Παρέχει απαντήσεις σε αυτά τα ερωτήματα η δοκιμή ETF της Stiftung Warentest.

Τα πιο σημαντικά ευρήματα που έχουμε συντάξει εδώ για εσάς. Η δοκιμή ETF της Stiftung Warentest βρείτε εδώ.

Η επένδυση χρημάτων γίνεται εύκολη: Έτσι regelst τα οικονομικά σας σε 5 βήματα

Παρέκβαση: Ποια είναι τα ETF και μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια;

Αν έχετε επενδύσει σε επενδυτικά κεφάλαια, επενδύσει σχεδόν ταυτόχρονα σε πολλές μετοχές. Υπάρχουν ενεργή διαχείριση και τα ταμεία παθητική ίδια κεφάλαια.

Ξέρεις να το χάος με το θέμα των χρημάτων και ETFs ούτε καν μοιάζουν; Όσα πρέπει να γνωρίζετε!

ETF χαρτοφυλακίου: Πώς πρέπει να είναι δομημένο;

Για γενικά θέματα σχετικά με την αποθήκευση του χαρτοφυλακίου είναι επίσης στη δοκιμή ETF της Stiftung Warentest. Έτσι, οι συγγραφείς συνιστούν μια μονάδα ασφαλείας με επενδύσεις σταθερού εισοδήματος (50 τοις εκατό), και μια μονάδα επιστροφής (50 τοις εκατό).

Ως βασική επένδυση στο στοιχείο επιστροφής είναι η σύσταση ETF από Stiftung Warentest Παγκόσμιο χρηματιστηριακό δείκτη MSCI World. Λόγω της ευρείας εξάπλωσης της μετοχές από διάφορες χώρες και κλάδους, ο κίνδυνος είναι αρκετά χαμηλή.

Επίσης, δεν είναι μια κακή επιλογή για το βασικό σύστημα είναι ETF από την ομάδα Equity Europe Fund, έτσι για παράδειγμα, ο δείκτης MSCI Europe ή ο Stoxx Europe 600.

Για την πιθανότητα υψηλότερων αποδόσεων σε ύψη, μπορείτε επίσης να προσθέσετε πιο επικίνδυνα κεφάλαια. Οι προσθήκες δεν θα πρέπει να αποτελούν περισσότερο από το 30 τοις εκατό της μονάδας επιστροφής σύμφωνα με το Stiftung Warentest, όμως.

Τα κριτήρια της δοκιμής ETF

Η κατάταξη του Stiftung Warentest εξαρτάται από διάφορους παράγοντες.

Δεδομένου ότι το ταμείο επικίνδυνη στην τελευταία πέντε χρόνια ήταν, διαβάζεται σε αυτόν τον αριθμό. Ενώ κεφαλαίων της αγοράς χρήματος και κεφαλαίων ακινήτων στην ασφαλή κατηγορία 1-2 είναι, κατατάσσονται στους βαθμούς 4 και 5, τα συνταξιοδοτικά ταμεία (EUR). Στην κατηγορία 7 ή 8 κεφάλαια αποθεμάτων είναι παγκόσμια, τομέα και συγκεκριμένη χώρα κεφάλαια της κατηγορίας 12 riskantesten κινδύνου

Αυτός ο παράγοντας δείχνει με τι ποσοστό θα αυξηθεί τα χρήματά σας μέσα στα τελευταία πέντε χρόνια τοις εκατό ανά έτος, μετά την αφαίρεση των εξόδων, συμπεριλαμβανομένων των μερισμάτων.

ETFs παρακολουθούν δείκτες του, όπως μπορείτε να διαβάσετε εδώ. Η γειτνίαση με την αγορά δείχνει τι ποσοστό των αποδόσεων της συμφωνίας ταμείου με αυτά της διάθεσης του δείκτη αναφοράς. Ταμεία που είναι πολύ παρόμοιο με το δείκτη αναφοράς, υψηλή εμπορευσιμότητα, τα άτομα με ειδικές έννοιες χαμηλή.

Η ευκαιρία δίνει το τυχερό απόδοση τοις εκατό το χρόνο, καθώς και την αξιολόγησή τους. Ευτυχώς επιστρέψει μέσα: Τι αποδόσεις έχουν συγκεντρωθεί στο ταμείο κατά τα τελευταία πέντε χρόνια, όταν θα μπορούσε να θεωρηθεί μόνο τα θετικά μήνες.

Ωστόσο, η τιμή αυτή περιγράφει τον άτυχο επιστροφή, οπότε τι απόδοση θα είχαν πραγματοποιηθεί από το Ταμείο, αν μόνο οι αρνητικές μήνες θα μετρήσει. Η μείωση του αριθμού, οπότε το πιο «στο κόκκινο», η πιο επικίνδυνη του ταμείου.

Παγκόσμια μετοχικών αμοιβαίων κεφαλαίων - το αποτέλεσμα της δοκιμής ETF

Νικητής είναι το ETF Amundi ETF MSCI World ΟΣΕΚΑ ευρώ C με απόδοση 11,9 τοις εκατό, μια αγορά κοντά στο 100 τοις εκατό πιθανότητες 24,7 τοις εκατό και ο κίνδυνος -10,3 τοις εκατό. Την κατηγορία του κινδύνου Finanztest είναι 7.

απονέμεται δεύτερη θέση, αλλά και με την υψηλότερη βαθμολογία (1η επιλογή), ο οποίος προσγειώθηκε Comstage MSCI World ΟΣΕΚΑ ETF ID με την επιστροφή του 12,1 τοις εκατό, μια αγορά κοντά στο 99 τοις εκατό, μια ευκαιρία 25,2 τοις εκατό και ο κίνδυνος -10.5 τοις εκατό. Την κατηγορία του κινδύνου Finanztest είναι 7.

Η πρώτη επιλογή είναι επίσης η τρίτη θέση ETF HSBC MSCI World ΟΣΕΚΑ ETF με την επιστροφή του 11,9 τοις εκατό, μια αγορά κοντά στο 98 τοις εκατό, με την ευκαιρία του 24,8 τοις εκατό και κίνδυνο -10,3 τοις εκατό , την κατηγορία του κινδύνου Finanztest είναι 7.

Ο χαμένος της δοκιμής ETF είναι η PARWORLD Quant Equity World γκουρού C (BNP). Απόδοση του είναι στο 5,6 τοις εκατό, κοντά στην αγορά σε 86 τοις εκατό, ευκαιρία με 22,4 τοις εκατό και ο κίνδυνος -13,8 τοις εκατό. Η συνολική βαθμολογία είναι ένα σημείο. Την κατηγορία του κινδύνου Finanztest είναι 9.

Η τελευταία θέση έκανε x-trackers STOXX Global Select Μέρισμα 100 Εναλλαγή ΟΣΕΚΑ ETF 1D με συνολική βαθμολογία των τριών σημείων. Η απόδοση είναι 8 τοις εκατό, η αγορά κοντά 83 τοις εκατό, η πιθανότητα 19 τοις εκατό και ο κίνδυνος των -9.3 τοις εκατό. Κατηγορία Finanztest κίνδυνο του είναι 7.

Τρίτος τελευταία ήταν η Vanguard FTSE All-World Υψηλή μερισματική απόδοση του ETF ΟΣΕΚΑ με τρία σημεία, η επιστροφή του 8,3 τοις εκατό, μια αγορά κοντά στο 91 τοις εκατό, μια πιθανότητα 19,8 τοις εκατό και κίνδυνος - 9,7 τοις εκατό. Finanztest-κινδύνου His τάξη. 7

Μετοχικά Ευρώπη - το αποτέλεσμα της δοκιμής ETF

Η μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια στην Ευρώπη νικητής είναι η Amundi ETF MSCI Europe ΟΣΕΚΑ ευρώ C (1η επιλογή). Class Finanztest-κινδύνου του είναι 8, η απόδοση είναι 5,8 τοις εκατό, κοντά στην αγορά σε 100 τοις εκατό, η ευκαιρία σε 21,6 τοις εκατό και ο κίνδυνος στους -13 τοις εκατό.

Δεύτερη θέση και επίσης βραβευτεί ως η πρώτη επιλογή είναι η BNP εύκολο Stoxx Europe 600 ΟΣΕΚΑ ETF C με μια τάξη οικονομική δοκιμασία κίνδυνο 8, η επιστροφή του 5,8 τοις εκατό, μια αγορά κοντά στο 100 τοις εκατό, μια πιθανότητα 21,4 τοις εκατό και σε κίνδυνο της -12.9 τοις εκατό.

Τρίτη θέση (1η επιλογή) είναι το ETF Comstage MSCI Europe ΟΣΕΚΑ ETF. Class Finanztest-κινδύνου του είναι 8, η απόδοση είναι 5,6 τοις εκατό, η αγορά κοντά 99 τοις εκατό, η πιθανότητα 22 τοις εκατό και ο κίνδυνος -13.5 τοις εκατό.

Το χειρότερο της περικοπής Invesco MSCI Europe Αξία ΟΣΕΚΑ ETF από. Η συνολική βαθμολογία είναι 2 μονάδες. Finanztest του κλάση κινδύνου 9, η απόδοση είναι μόνο 3,1 τοις εκατό σε μια αγορά κοντά στο 93 τοις εκατό, με την ευκαιρία του 20,9 τοις εκατό και κίνδυνο -14,7 τοις εκατό.

Ο τόπος προτελευταία (τρεις πόντους συνολικά) έφτασε στο Pictet Europe Index-R dy GBR με μια τάξη οικονομική δοκιμασία κίνδυνο 8, η επιστροφή του 5,3 τοις εκατό, μια αγορά κοντά στο 97 τοις εκατό, μια πιθανότητα 21,8 τοις εκατό και ο κίνδυνος -13.6 τοις εκατό. Τρίτη από το κάτω μέρος με μόλις τρεις βαθμούς συνολική αξιολόγηση της Pictet Europe Index-R ευρώ. Finanztest Του Βαθμός Κινδύνου 9, η απόδοση είναι 5,8 τοις εκατό, κοντά στην αγορά 99 τοις εκατό. Αν και η πιθανότητα είναι 21,5 τοις εκατό, ο κίνδυνος είναι στο -31 τοις εκατό.

Αποτελέσματα των δοκιμών ETF για το Ταμείο πρόσμιξη

Όπως περιγράφεται παραπάνω, ETFs χώρα και ανά τομέα είναι πιο κατάλληλο για τις προσμίξεις.
Η μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια Γερμανία νικητής είναι το Comstage Dax ΟΣΕΚΑ ETF ID (πρώτη επιλογή). Η απόδοσή του είναι 4,7 τοις εκατό, κοντά στην αγορά 99 τοις εκατό. Η πιθανότητα είναι 27,3 τοις εκατό και ο κίνδυνος -17,7 τοις εκατό. Finanztest κατηγορία κινδύνου του είναι 10.

Επίσης, οι αναδυόμενες ETFs στην αγορά είναι δημοφιλής ως προσμίξεις. Κατάλληλα είναι για την Amundi ETF MSCI Emerging Markets ΟΣΕΚΑ EUR C (1η επιλογή) με μια επιστροφή του 8,2 τοις εκατό, μία αγορά κοντά στο 100 τοις εκατό%, μια πιθανότητα 25 τοις εκατό και ένα κίνδυνο -13.5 τοις εκατό. Κατηγορία Finanztest κινδύνου του είναι 8.

Υπάρχει επίσης η δυνατότητα, σε ορισμένες αναδυόμενες αγορές να επενδύσουν, για παράδειγμα, στα κινεζικά αποθέματα με το x-ιχνηλάτες CSI300 ανταλλαγής ΟΣΕΚΑ ETF 1C (πρώτη επιλογή). Κατηγορία Finanztest κινδύνου του είναι 12, το ποσοστό απόδοσης είναι 17,4 τοις εκατό, κοντά στην αγορά 97 τοις εκατό, 52 τοις εκατό πιθανότητες και ο κίνδυνος -22,8 τοις εκατό.

Οικολογικά και ηθικά σωστό buy ETF

Ένα ιδιαίτερα ενδιαφέρον χαρακτηριστικό των δοκιμών ETF είναι το φίλτρο σύμφωνα με τις περιβαλλοντικές και ηθικές παράγοντες: Βιώσιμη ελέγχεται από τον λογαριασμό του, τη βιωσιμότητα της οικονομικής δοκιμής, ηθικά οικονομική δοκιμασία Krierien συνάντησε και τον αποκλεισμό του άνθρακα, πετρελαίου και φυσικού αερίου.

Μέσα από το φίλτρο, είναι δυνατόν για παράδειγμα να αποκλείσει ETF που περιέχουν πετρελαϊκές εταιρείες, την πυρηνική ενέργεια, την παιδική εργασία και ασχολείται όπλων.

επιλέγεται Όλα φίλτρου, όμως, μόνο η βιωσιμότητα Δέκα oekom ευρώ ΟΣΕΚΑ ETF εμφανίζονται. Γι 'αυτόν δεν υπάρχουν τιμές - μόνο για το δείκτη αναφοράς του MSCI EMU. Αυτό έχει το τεστ-Risk Class οικονομική 9. Απόδοση του είναι 6,7 τοις εκατό, η πιθανότητα είναι 25,4 τοις εκατό και ο κίνδυνος -14.9 τοις εκατό. Ωστόσο, υπάρχουν και άλλες, προσφορές και επανεξετάζονται από τα άλλα είδη των κεφαλαίων.

Άλλες οικονομικές συμβουλές μπορείτε να βρείτε εδώ:

VL Αποθήκευση: Έτσι θα έχετε κάθε μήνα επιπλέον χρήματα από το αφεντικό!

Αποθήκευση για αργότερα: οι οκτώ καλύτερες μορφές συνταξιοδότησης

10 πράγματα που πρέπει να κάνετε στο 20 σε 30 Εκατομμυριούχος